Die neue Welt des Zahlungsverkehrs
Alles über moderne Organisation, visionäre Trends und die Herausforderungen einer ISO 20022 Migration
20.10. – 21.10.2025 ONLINE
Spezialwissen
1,5 Tage
EUR 2.100,– zzgl. USt.
Sonja Bauer
Senior Manager
SLG Treasury
Inhalt
Der Zahlungsverkehr steht vor vielfältigen Herausforderungen, wie der Umstellung auf XML-Formate, neuen EU-Regularien (z.B. PSD2), Instant Payments, Betrugsschutzmaßnahmen und erhöhten Compliance-Anforderungen. Zusätzlich beeinflussen neue Technologien wie Blockchain und Machine Learning sowie innovative Akteure wie FinTechs den Zahlungsverkehr. Unser Seminar deckt diese Herausforderungen, Trends und Fragen ab, um Sie optimal darauf vorzubereiten.
Themenschwerpunkte Zahlungsverkehr
Grundlagen
- Was sind die Aufgaben des Cash-Managers im Unternehmen?
- Welche Mindeststandards sind bei der Aufbau- & Ablauforganisation zu berücksichtigen?
- Welche Unterschiede gibt es in der Perspektive der Buchhaltung bzw. im Treasury? Welche betriebswirtschaftlichen Ansätze muss man verstehen?
- Welche Anforderungen bestehen gegenüber Banken?
- Was sind die aktuellen Trends im Cash-Management großer und kleiner Unternehmen?
Elektronischer Zahlungsverkehr: Formate, Kommunikationskanäle und Zahlungsverkehrssysteme
- XML-Formate im Zahlungsverkehr: ISO 20022 und das CGI-Format
- Varianten der Bankenkommunikation: Host-to-Host, EBICS, SWIFT, API
- Varianten der Bankenanbindung
- Funktionen von Zahlungsverkehrssystemen, technische und fachliche Anforderungen, Systemauswahl
- Einsatz virtueller Konten
PSD2: Rechtliche Grundlage für Österreich und Deutschland
- Rechte und Pflichten für Corporates aus der europäischen „Payment Services Directive 2“
Trends und neue Technologien
- Beschleunigung von Zahlungen, Echtzeitzahlungen bzw. „Instant-Payments“ und „Request to Pay“
- Bedeutung von FinTechs, der Blockchain und virtueller Währungen
- Erläuterung der wichtigsten Online-Themen für Treasurer
Banken: Steuerung, Ausschreibung und elektronische Gebührenabrechnung
- Bankensteuerung: Aufgaben und Ziele
- Bankenausschreibung: Was gilt es zu beachten?
- Elektronische Bankgebührenabrechnung: TWIST-BSB, camt.086
ISO 20022 Migration
Grundlagen
- Was sind die Aufgaben des Cash-Managers im Unternehmen?
- Welche Mindeststandards sind bei der Aufbau- & Ablauforganisation zu berücksichtigen?
- Welche Unterschiede gibt es in der Perspektive der Buchhaltung bzw. im Treasury? Welche betriebswirtschaftlichen Ansätze muss man verstehen?
- Welche Anforderungen bestehen gegenüber Banken?
- Was sind die aktuellen Trends im Cash-Management großer und kleiner Unternehmen?
Einführung in den ISO 20022-Standard
- Grundprinzipien und Architektur des Standards
- Übersicht über die verschiedenen Nachrichtentypen und deren Zweck
- Start- und Endzeitpunkte, Übergangsfristen und damit verbundene Anforderungen an die Migration
Auswirkungen auf Geschäftsprozesse
- Verbesserungen in den Bereichen Effizienz, Interoperabilität und Datenaustausch
- Auswirkungen der Migration auf bestehende Geschäftsprozesse und Dienstleistungen
Technische Aspekte der Migration aus Treasury-Sicht
-
Anforderungen an IT-Systeme (ERP-, HR-, TMS-System)
-
Zusammenarbeit mit weltweiten Bankpartnern
-
Datenkonvertierung und Mapping zwischen bestehenden Formaten und ISO 20022
Best Practices
-
Diskussion unterschiedlicher Vorgehensweisen für die Migration
-
Erfahrungen anderer Unternehmen
-
Vor- und Nachteile sowie Herausforderungen
Teilnehmerkreis
Mitarbeiter und Führungskräfte, die an der Abwicklung des Zahlungsverkehrs mitwirken oder diesen verantworten und an einer Erhöhung der Sicherheit interessiert sind sowie Firmenkundenbetreuer aus Banken, die das Tagesgeschäft ihrer Kunden aus deren Perspektive kennenlernen wollen
Ziele
Das Seminar behandelt sowohl technische Aspekte (Formate, Kommunikationskanäle, Zahlungsverkehrssysteme) als auch wesentliche Prozesse (Payment Factory, Sicherheit im Zahlungsverkehr, Bankenausschreibungen) und stellt die aktuellen Trends im Zahlungsverkehr vor (Instant Payments, virtuelle Konten, Online Payments, elektronische Bankgebührenabrechnung etc).
Feedback unserer Kunden
Die Referentin ist fachlich sehr kompetent. Die Führung des Seminars war sehr gut, es kam weder Langeweile auf, noch wurde man mit zu viel Input auf einmal überfordert. Die in der Präsentation mitgelieferten Beispiele und Diagramme sind sehr hilfreich für das Verständnis. Die Unterlagen sind sehr gut durchstrukturiert. Die Vorbereitung zum Seminar und die Lieferung der entsprechenden Vorabinformationen war reibungslos.
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Marc Baumgärtner
Seminarorganisation
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