Die neue Welt des Zahlungsverkehrs
Organisation und Trends rund um den Zahlungsverkehr
13.11. – 14.11.2023 in Mannheim
22.02. – 23.02.2024 ONLINE
11.06. – 12.06.2024 in Wien
12.11. – 13.11.2024 ONLINE
Spezialwissen
2 Tage
EUR 2.100,– zzgl. USt.
Inhalt
Die Harmonisierung des weltweiten Zahlungsverkehrs auf Basis von XML-Formaten, neue EU-Regularien und das Abschätzen ihrer Auswirkungen auf das eigene Unternehmen (Stichwort PSD2), die Beschleunigung des Zahlungsverkehrs (Stichwort Instant Payments), der Schutz vor Betrugsversuchen und neue Kontrollpflichten (Stichwort Compliance-Screening) sind nur einige Beispiele für aktuelle Herausforderungen im Zahlungsverkehr. Künftig werden neue Technologien (wie Blockchain oder Machine-Learning) sowie neue Anbieter (wie FinTechs) den Zahlungsverkehr beeinflussen – aber wie und mit welchen Konsequenzen für das eigene Unternehmen? Das Seminar behandelt sowohl die aktuellen Herausforderungen und Fragen als auch die Trends im Zahlungsverkehr.
Themenschwerpunkte
Grundlagen
- Was sind die Aufgaben des Cash-Managers im Unternehmen?
- Welche Mindeststandards sind bei der Aufbau- & Ablauforganisation zu berücksichtigen?
- Welche Unterschiede gibt es in der Perspektive der Buchhaltung bzw. im Treasury? Welche betriebswirtschaftlichen Ansätze muss man verstehen?
- Welche Anforderungen bestehen gegenüber Banken?
- Was sind die aktuellen Trends im Cash-Management großer und kleiner Unternehmen?
Elektronischer Zahlungsverkehr: Formate, Kommunikationskanäle und Zahlungsverkehrssysteme
- XML-Formate im Zahlungsverkehr: ISO 20022 und das CGI-Format
- Varianten der Bankenkommunikation: Host-to-Host, EBICS, SWIFT, API
- Varianten der Bankenanbindung
- Funktionen von Zahlungsverkehrssystemen, technische und fachliche Anforderungen, Systemauswahl
Interner und externer Zahlungsverkehr
- Gestaltungsmöglichkeiten im internen Zahlungsverkehr
- Begriffsbestimmung und Wege zur Payment Factory – Komplexitätsgrade und Implikationen auf Prozesse in Cash-Management und Buchhaltung
- Konzept der In-house-Bank
- Einsatz virtueller Konten
Sicherheit im Zahlungsverkehr
- Angriffsmuster und Abwehr durch organisatorische, prozessuale und technische Möglichkeiten
- Umsetzung der Überprüfung unerwünschter Empfänger („Denied Party Check“)
PSD2: Rechtliche Grundlage für Österreich und Deutschland
- Rechte und Pflichten für Corporates aus der europäischen „Payment Services Directive 2“
Online-Zahlungsverkehr
- Beschreibung gängiger Zahlverfahren in Online-Shops
- Teilnehmer am Markt: Überblick Payment-Service-Provider, Acquirer, Issuer etc
- Erläuterung der wichtigsten Online-Themen für Treasurer
Trends und neue Technologien
- Beschleunigung von Zahlungen, Echtzeitzahlungen bzw. „Instant-Payments“ und „Request to Pay“
- Bedeutung von FinTechs, der Blockchain und virtueller Währungen
- Erläuterung der wichtigsten Online-Themen für Treasurer
Banken: Steuerung, Ausschreibung und elektronische Gebührenabrechnung
- Bankensteuerung: Aufgaben und Ziele
- Bankenausschreibung: Was gilt es zu beachten?
- Elektronische Bankgebührenabrechnung: TWIST-BSB, camt.086
Teilnehmerkreis
Mitarbeiter und Führungskräfte, die an der Abwicklung des Zahlungsverkehrs mitwirken oder diesen verantworten und an einer Erhöhung der Sicherheit interessiert sind sowie Firmenkundenbetreuer aus Banken, die das Tagesgeschäft ihrer Kunden aus deren Perspektive kennenlernen wollen
Ziele
Das Seminar behandelt sowohl technische Aspekte (Formate, Kommunikationskanäle, Zahlungsverkehrssysteme) als auch wesentliche Prozesse (Payment Factory, Sicherheit im Zahlungsverkehr, Bankenausschreibungen) und stellt die aktuellen Trends im Zahlungsverkehr vor (Instant Payments, virtuelle Konten, Online Payments, elektronische Bankgebührenabrechnung etc).